Enabling Qapital
Последняя аудированная финансовая отчетность за последние 3 года
Организационная структура
Список или схема правления, всех комитетов, их цели; состав (кто заседает в комитете) и количество заседаний за последние 3 года
Финансовые прогнозы/годовой бюджет
Стратегический бизнес-план
Биографии членов совета директоров и высшего руководства
Справочная информация/Информация об основной банковской платформе или операционной MIS
Политики, процедуры и руководства, охватывающие:
Кредитная политика и процедуры
Описания продуктов, если они не включены в кредитную политику и процедуры.
Политика и процедуры по сбору и управлению проблемными кредитами
Внутренний контроль/аудиторские процедуры
План работы внутреннего аудита, последний отчет внутреннего аудита комитету по аудиту
Политика и процедуры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма
Политики и процедуры защиты клиентов
Политики и процедуры управления рисками
Политика и процедуры Комитета по активам и обязательствам (КУАП)
Политика и процедуры в области управления персоналом, особенно те, которые касаются вознаграждения кредитных специалистов.
Отчеты и инструменты управления рисками
Действительный внешний финансовый рейтинг, если таковой имеется.
Один пустой образец заявки на кредит, кредитного договора и/или простого векселя, желательно в электронном формате, если существуют языковые проблемы.
